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美国RIA牌照申请需要哪些什么资料

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美国RIA牌照申请需要哪些什么资料

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美国RIA牌照申请需要哪些什么资料?

 

SEC简介

美国交易委员会(United States Securities and Exchange Commission,缩写:SEC),常被称为证管会,是根据《1934年交易法》成立、直属美国联邦的机关、准司法机构,负责美国的监督和管理工作,为美国业主管机关。
美国交易委员会是借由监督交易活动,来保护人的的联邦机构。是美国国会成立的,负责监督市场及保障投资者利益的委员会。
注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司,从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供分析的行为。”

SEC RIA 牌照业务范围

大型跨国投资企业在美国运营都会申请SEC RIA(注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA))牌照,目前大多数获得 RIA牌照的公司,都是大型跨国投行,以及跨国的、、等大型的或者交易机构。

RIA牌照是受美国交易委员会(SEC)或州部门监管的从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。
投资机构等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核,因此获得此资质的国内海外投资机构非常少,所以这也成为了足以体现平台投资性的一项重要指标。
所需的文件

申请前的准备资料

一、海外公司信息

申请SEC RIA牌照,申请方必须正式注册成立一家海外公司;或者是一家已经成立了的海外公司。公司必须有注册办公室,以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录;公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质
员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌投资顾问成为公司牌照的员工,或由公司高管通过考试,申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告
申请者要向SEC递交多项运营报告,例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

 

 

需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的办理委托书
2、公司注册问题文件;
3、美国公司注册证明文件;
4、公司的章程;
5、董事的户照;
6、公司业务说明报告;
7、系统报备;
8、注册行业管理委员会的WebCRD/IARD系统;
9、填写牌照的申请报告;
10、填写SEC的问卷 报告;
11、代理申请人的声明;
申请时间:1-2个月

以上内容为美国RIA牌照申请需要哪些什么资料,本产品由浙江世嘉永诚企业管理咨询有限公司直销供应。
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